Comparatif des meilleurs portefeuilles ETF
Caraibella95 - le 07 Août 2025
Hello les investisseurs ! Je me demandais si on pouvait faire un petit tour d'horizon des portefeuilles ETF les plus performants du moment. Avec les taux qui bougent sans arrêt, j'avoue que je suis un peu perdue pour savoir où placer mon argent. Si vous avez des bons plans ou des conseils à partager, je suis toute ouïe ! Et si vous avez des exemples concrets de vos propres portefeuilles, ça serait top !
Commentaires (11)
L'idée d'un comparatif est pertinente, surtout avec l'environnement économique actuel. Pour ma part, je pense qu'il est essentiel de distinguer performance brute et performance ajustée au risque. Un ETF peut afficher une croissance impressionnante, mais si sa volatilité est excessive, il n'est peut-être pas adapté à tous les profils. Dans cette optique, des indicateurs comme le ratio de Sharpe ou le drawdown maximal peuvent être particulièrement éclairants. Ils permettent d'évaluer la rentabilité d'un portefeuille en tenant compte du niveau de risque pris pour l'obtenir. Un autre aspect à considérer est la diversification. Il ne suffit pas d'investir dans plusieurs ETF, il faut s'assurer qu'ils couvrent des classes d'actifs et des zones géographiques différentes. Une allocation trop concentrée peut augmenter la vulnérabilité du portefeuille en cas de choc sectoriel ou régional. On parle souvent de l'importance d'une allocation d'actifs réfléchie, mais il faut creuser derrière les slogans. Une allocation "60% actions, 40% obligations", par exemple, peut être inadaptée si les actions sont toutes concentrées sur le secteur technologique américain et les obligations sur des emprunts d'entreprises à haut rendement. L'illusion de la diversification est un piège courant. Enfin, il est essentiel de ne pas négliger les frais. Les frais de gestion des ETF peuvent sembler faibles, mais ils peuvent impacter significativement la performance à long terme, surtout si on adopte une stratégie d'investissement passive. Il faut aussi tenir compte des frais de courtage et des éventuels impôts sur les dividendes ou les plus-values. Par ailleurs, la question de la liquidité est à prendre en compte. Certains ETF peuvent être moins liquides que d'autres, ce qui peut rendre leur achat ou leur vente plus difficile, surtout en période de forte volatilité. Pour aller plus loin, je suis tombée sur cet article : Choisir le meilleur portefeuille ETF. Il souligne l'importance de bien définir ses objectifs d'investissement avant de choisir un portefeuille ETF. Il faut se poser les bonnes questions : Quel est mon horizon de placement ? Quel est mon niveau de tolérance au risque ? Quels sont mes besoins de revenus ? Les réponses à ces questions permettront de déterminer l'allocation d'actifs la plus appropriée et de sélectionner les ETF les plus adaptés. En résumé, il n'existe pas de "meilleur" portefeuille ETF universel. Le choix dépend des objectifs, du profil de risque et des contraintes de chaque investisseur. Une analyse rigoureuse et une diversification adéquate sont essentielles pour construire un portefeuille performant et résilient.
C'est vrai qu'il faut bien regarder les ratios, mais perso je trouve que ça complexifie un peu trop la chose parfois ! On se perd dans les détails et on oublie l'essentiel : est-ce que ça monte ou pas ? (bon ok, je caricature un peu ;) ) Mais sérieusement, je pense qu'il faut trouver un juste milieu entre l'analyse pointue et le bon sens, surtout quand on débute.
Oui, c'est un peu comme quand on veut choisir un bon vin, non ? On peut passer des heures à décortiquer les tanins, les arômes, etc., mais au final, le plus important c'est de savoir si on l'aime ou pas ! Pour les ETF, c'est un peu pareil, faut pas se noyer dans les chiffres et oublier de regarder si ça correspond à ce qu'on recherche.
Exactement ! Faut pas que l'analyse devienne une excuse pour ne pas investir. Parfois, le plus dur c'est juste de se lancer.
Merci pour vos réponses et cet article hyper complet SenteurMaths83, c'est top !! 😍👍🏻
Je suis d'accord avec Ingenia15. Il arrive un moment où il faut y aller. Justement, en parlant de se lancer, je suis tombée sur cette vidéo "Les 8 meilleurs ETF à conserver à vie (PEA et CTO)" qui donne un aperçu sympa de différentes options :
Ça peut donner des idées pour démarrer, à compléter avec les infos plus techniques mentionnées plus haut bien sûr.
C'est tout à fait ça ! Et c'est vrai que le format vidéo peut aider certains à franchir le pas. Mais attention quand même avec ce genre de classement "meilleurs ETF à vie", faut toujours garder son esprit critique. Ce qui est bon pour l'un ne l'est pas forcément pour l'autre, en fonction de ses objectifs et de sa tolérance au risque, comme on disait plus haut.
Ah les vidéos YouTube, c'est un peu comme les influenceurs qui te disent quoi manger pour être en pleine forme... Y a du bon, mais faut trier ! Plus sérieusement, c'est clair qu'il faut se méfier des classements tout faits. Chacun doit faire sa propre tambouille en fonction de ses goûts... et de son appétence au risque, bien sûr.
Complètement d'accord avec toi Ingenia15 ! C'est comme les recettes de cuisine, tu peux suivre la recette à la lettre, mais au final, chacun ajoute sa petite touche perso. Pour les ETF c'est pareil, faut adapter le truc à sa sauce et surtout ne pas avoir les yeux plus gros que le ventre !
Je suis d'accord, il faut faire attention avec les "recettes" toutes faites. Un point important à vérifier, c'est la composition de l'ETF : est-ce qu'il est bien diversifié sectoriellement et géographiquement ? On peut regarder la fiche descriptive de l'ETF sur le site de l'amf pour avoir ces informations.
Coucou tout le monde ! Bon, alors voilà, je voulais vous donner un petit update suite à vos conseils et la vidéo de Silvanelle93 (merci encore !). J'ai finalement suivi l'avis général et j'ai ouvert un PEA chez Bourse Direct. Niveau ETF, j'ai opté pour un truc assez classique mais diversifié : un ETF MSCI World et un petit ETF Emerging Markets pour pimenter un peu le truc. Pour l'instant, c'est encore tout frais, mais je suis plutôt contente de m'être lancée ! On verra bien ce que ça donne sur le long terme... Je vous tiendrai au courant de l'évolution (en espérant que ça monte ! 😉).